Teraźniejszość i przyszłość. Doradztwo finansowe w Polsce 2025.
Drodzy Uczestnicy Badania
W ostatnich latach powstało wiele wartościowych analiz poświęconych świadomości finansowej Polaków, ich preferencjom inwestycyjnym, postawom wobec oszczędzania czy strukturze portfela. To cenne źródła wiedzy, które z roku na rok stają się coraz łatwiej dostępne. Wciąż jednak brakuje badań koncentrujących się na sposobie, w jaki klienci nabywają produkty finansowe, na ich relacjach z doradcami oraz — co najistotniejsze w kontekście tego projektu — na samych doradcach finansowych.
Nie chodzi tu o doradców bankowych, lecz o niezależnych doradców finansowych, działających poza strukturami dużych instytucji kapitałowych. Mimo że ich udział w rynku pozostaje stosunkowo niewielki, to właśnie oni reprezentują najbardziej zróżnicowany kanał dystrybucji — oferują klientowi szeroki wybór rozwiązań, swobodę decyzyjną oraz możliwość budowania długofalowej, zindywidualizowanej relacji, niezależnej od strategii konkretnego banku czy towarzystwa.
Celem niniejszego badania jest przyjrzenie się temu środowisku z bliska. Interesują nas m.in.:
- metody pozyskiwania klientów,
- zasięg terytorialny działania doradców,
- modele sprzedażowe i współpraca w ramach zespołów,
- poziom zaangażowania w rozwój zawodowy,
- preferencje produktowe oraz
- ogólne spojrzenie na ewolucję zawodu doradcy finansowego w Polsce.
Badanie kierujemy do doradców współpracujących z największymi w kraju sieciami niezależnymi. Składa się ono z 33 pytań, podzielonych na cztery bloki tematyczne, i zostało zaprojektowane tak, by objąć zdecydowaną większość obszarów, w których funkcjonuje doradztwo finansowe. Wypełnienie ankiety zajmie około 15–20 minut.
Badanie potrwa około dwóch tygodni. Po jego zakończeniu przeprowadzimy analizę wyników i przygotujemy raport, który zostanie udostępniony uczestnikom oraz opublikowany w ciągu około dwóch miesięcy od startu.
Wnioski z badania zostaną przekazane zarówno instytucjom finansowym, jak i klientom — z myślą o upowszechnieniu wiedzy na temat rzeczywistego funkcjonowania doradztwa oraz o wyznaczeniu potencjalnych kierunków rozwoju niezależnych kanałów dystrybucji. Raport stanowić będzie uzupełnienie istniejących analiz preferencji klientów i pomoże lepiej zrozumieć aktualne miejsce oraz przyszłą rolę doradcy finansowego w polskim systemie usług finansowych.
Wierzymy, że raport stanie się narzędziem wspierającym rozwój kompetencji zawodowych doradców, a jednocześnie pozwoli klientom lepiej zrozumieć, jak dziś wygląda relacja z doradcą finansowym i w jakim kierunku może ewoluować.
Dziękujemy za udział, poświęcony czas i realny wkład w rozwój świadomego, profesjonalnego doradztwa finansowego w Polsce.
