Ochrona vs pomnażanie kapitału
Korzystanie z ochrony ubezpieczeniowej i inwestowanie kapitału to dwie odrębne i bardzo rożne czynności. To nie podlega wątpliwości. Obie są jednak przejawem roztropności i dojrzałości finansowej. W poniższym tekście postaramy się pokazać jak te dwa światy funkcjonują razem i dlaczego ich współistnienie w portfelu Klienta daje mu wielki komfort psychiczny.
Bez ankietowania Klienta ani rusz
Klient w centrum uwagi, klientocentryczność, 360 stopni, user experience – te i w wiele innych zwrotów stały się już na szczęście kanonem, fundamentem strategii produktowej, podstawą procesów i DNA doradców Klientów w zdecydowanej większości firm w ostatnich latach, w szczególności tych świadczących usługi. W świecie usług finansowych dostosowanie rozwiązań do potrzeb Klienta to tzw. „must have” bez którego trudno dzisiaj sobie wyobrazić proces obsługowy Klienta.
Skoro tak jest to w jaki sposób dostosować produkt/usługę finansową do potrzeb Klienta, tak żeby faktycznie odpowiadała ona najpełniej potrzebom Klienta?
Ostatnio bardzo modnym stało się określenie zdrowie finansowe określające kondycje finansową nas samych i naszych gospodarstw domowych. A skoro na poziomie porównania pewnego określonego pożądanego stanu te dwa światy zostały porównane to znajdźmy też analogię w sposobie poszukiwania tego pożądanego stanu. W obu przypadkach jest to badanie. Lekarz bada nasz szeroko rozumiany stan zdrowia, a doradca finansowy bada nasze potrzeby, wiedzę, doświadczenie, skłonność do ryzyka i wiele innych...
Zapraszam do lektury całego artykułu w Miesięczniku Ubezpieczeniowym oraz TUTAJ
