Raport POLAK INWESTOR 2025 już dostępny
Z wielką przyjemnością dzielimy się z Wami informacją, że właśnie ujrzała światło dzienne, najnowsza piąta już edycja Badania Polak Inwestor.
☑️ Raport przedstawia wyniki badania przeprowadzonego latem i jesienią 2025 roku wśród Polaków zainteresowanych inwestowaniem.
☑️ Merytoryczna zawartość badania jest wynikiem współpracy pracowników Katedry Teorii Ekonomii Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie i firmy konsultingowej iKsync.
Co również bardzo istotne z mojej perspektyw to fakt, że w tej edycji Blog Rozumiem-Finanse został oficjalnym partnerem merytorycznym Badania Polak Inwestor 2025.
☑️ Polak Inwestor to jedno z niewielu ogólnopolskich badań prezentujących opinie inwestorów równomiernie rozproszonych po całej Polsce.
☑️ Badanie zostało zaprojektowane tak, aby udział w nim wzięły także osoby nieinwestujące.
☑️ Jest to już piąte wydanie badania, w tym trzecie w którym bierze udział Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie.
☑️ W badaniu z 2025 r. pojawia się po raz pierwszy wątek znaczenia technologii dla przyszłej sytuacji inwestorów i nieinwestujących w zakresie ich finansów i inwestycji.
Zapraszam Was do zapoznania się z pełną treścią raportu oraz komentarzami ekspertów.
☑️ Raport można pobrać na stronie: https://lnkd.in/dqwq2SDA (należy zapisać się po raport)
Wybrane wnioskio z badania
Wyniki tegorocznego badania utwierdzają tylko w przekonaniu, że edukacja ekonomiczna i jej promowanie to niezmiernie istotne elementy świadomego społeczeństwa obywatelskiego. Świadomego także gospodarczo.
Prawie 70% uczestników badania to inwestorzy przy czym jednocześnie 46% respondentów inwestuje w sposób regularny. Rozkład pomiędzy kobiety i mężczyzn jest niemalże równy z jedynie delikatną przewagą mężczyzn. To oznacza, że sięgamy po rozwiązania rynku kapitałowego coraz odważniej i bardziej demokratycznie ze względu na płeć. Najsilniejszą grupą inwestorów jest pokolenie Y w wieku 30-44 lata (nieco ponad 48%). Te dwie dane definiują jedynie demograficzne ramy typowej persony polskiego inwestora.
Jakie jednak czynniki, na które mamy wpływ determinują to czy chętnie inwestujemy wolne środki. Na pewno wśród kluczowych zmiennych należy wskazać wykształcenie. Prawie 80% inwestorów ma wykształcenie wyższe (dla porównania wśród nieinwestujących ten wskaźnik ma wartość ponad dwukrotnie niższą i wynosi 37,1%). Nie bez powodu o wykształcenie pytamy inwestorów w ankiecie adekwatności i odpowiedniości oraz w ankietach doradztwa inwestycyjnego.
Istotnym czynnikiem mającym wpływ na skłonność do inwestowania jest także miejsce zamieszkania – bowiem ponad 56% inwestorów żyje w średnich i dużych miastach (100 tys. mieszkańców +). Wynika to z faktu, że w większych ośrodkach miejskich dostęp do instytucji finansowych oraz uczelni, na których można zdobyć niezbędną wiedzę jest dużo większy niż w małych miejscowościach.
Co bardzo istotne wśród najważniejszych celów podejmowania inwestycji Polacy wskazują zadbanie o sytuację finansową na emeryturze, osiągnięcie większej niezależności (wolności) finansowej, ochronę posiadanych oszczędności przed inflacją, chęć posiadania większego majątku oraz zadbanie o sytuację finansową w niedalekiej przyszłości. Same cele oraz kolejność ich wskazania każe sądzić, ze świadomość luki emerytalnej oraz potrzeby samodzielnego zapewnienia komfortu życia jest coraz większa wśród Polaków – to bardzo dobry sygnał. Świadomie przygotowujemy się na to co przed nami.
W grupie prawie 70% inwestujących uczestników badania miesięczny dochód netto w gospodarstwie domowym waha się w przedziale 5-20 tys. zł. Nasze dochody realne rosną, gospodarka rozwija się najszybciej i najbardziej stabilnie pośród gospodarek europejskich, inflacja obniżyła się prawie do poziomu celu inflacyjnego, wydajność naszej pracy rośnie. To są idealne warunki do tego aby poodejmować świadomie decyzję o wejściu na rynek kapitałowy. Wskaźnik, który świadczy o tym rosnącym zainteresowaniu tą częścią rynku finansowego jest odsetek osób posiadających rachunek papierów wartościowych (rachunek maklerski). To aż 60% inwestującej części respondentów badania Polak Inwestor 2025.
Najsilniejszą grupę inwestorów stanowią Ci, których wartość posiadanych aktywów inwestycyjnych bez nieruchomości inwestycyjnych mieści się w przedziale 100-500 tys. zł – to grupa aż 33% inwestorów. Warto zauważyć, ta grupa inwestorów staje się z każdym rokiem coraz liczniejsza. Co równie ważne, grupa inwestorów najbogatszych (1 mln zł +) także zwiększa się systematycznie. Największy majątek zgromadzili inwestorzy w wieku 40-60 lat. A zatem wyraźnie bogacimy się.
Polacy wciąż lokują kapitał w sposób konserwatywny, jednak coraz śmielej zaczynamy szukać okazji inwestycyjnych za granicą lokując kapitał w bardziej ryzykowne i mniej płynne aktywa. Oto najczęstsze lokaty kapitału: polskie obligacje skarbowe (64%), lokaty w złotym (46%), akcje zagraniczne (44%), polskie akcje (40%), jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (32%).
Reasumując polski inwestor edukuje się, bogaci się i coraz śmielej sięga w kierunku rozwiązań kapitałowych. Jeszcze jednak długa droga przed nami aby osiągnąć poziom średniego europejskiego inwestora. Idziemy jednak w dobrą stronę. Oby tak dalej.
